凱基銀行

 

全權委託管理帳戶

NO.

標的名稱

計價幣別

風險收益等級

1

凱基穩盈得利全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

美元

RR3

貨幣帳戶

NO.

標的名稱

計價幣別

風險收益等級

1

美元貨幣帳戶

美元

RR1

2

新臺幣貨幣帳戶(註1)

新臺幣

RR1

註1:僅「穩盈得利年金保險」、「穩盈得利壽險」適用。

停泊帳戶

NO.

標的名稱

計價幣別

風險收益等級

1

美元停泊帳戶(註2)

美元

RR1

註2:停泊帳戶來源為
(1)資產撥回(提減)指定停泊帳戶
(2)資產撥回(提減)之現金給付不足15美元/新臺幣500元將投入停泊帳戶

凱基穩盈得利全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

投資帳戶名稱

凱基穩盈得利全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

投資類型

全球組合型全權委託投資帳戶

計價幣別

美元

投資策略

本帳戶將以追求「完全收益(Total Return)」為投資目標,藉由多資產、多策略的配置方式,調整各類資產比重,以達到追求長期穩健之投資收益

長期資產配置目標

股票基金約50%/債券基金約50%
股票基金瞄準高品質與低波動股票基金;債券基金配置投資等級債券基金為主

投資標的

美元計價基金/ETF

資產撥回(提減)

2階式固定撥回金額
淨值12美元以下:每月固定撥回0.04167美元/每單位(約當年化撥回率5%)
淨值12美元(含)以上:每月固定撥回0.06美元/每單位(約當年化撥回率6%)

資產撥回(提減)基準日

每月第9個營業日

風險等級

RR3

經理費率(年)

1.30%

保管費率(年)

0.02%

本全權委託管理帳戶委由凱基證券投資信託股份有限公司經理,全權委託投資並非絕無風險,經理公司以往之績效不保證委託投資資產之最低收益,經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責委託投資資產之盈虧,亦不保證最低之收益,客戶簽約前應詳閱全權委託投資說明書。本文提及之經濟走勢預測不代表本全權委託投資業務之績效。本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金。要保人之保險費配置於全權委託管理帳戶時,須依中國人壽全權委託管理帳戶相關規定辦理,要保人投保前應詳閱商品說明書。
子基金經金管會核准或同意生效,惟並不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,經理公司及銷售機構均備有基金公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至前述網站查詢。基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。基金投資涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule 144A 債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%),該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。以基金過去績效進行模擬投資組合之報酬率時,僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表該投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,結果可能不同。基金之風險可能含有產業景氣循環變動、流動性不足、外匯管制、投資地區政經社會變動或其他投資風險。含新臺幣多幣別基金及外幣計價基金:如投資人以其他非該計價幣別之貨幣換匯後投資者,須自行承擔匯率變動之風險,當該計價幣別相對其他貨幣貶值時,將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異,投資人進行換匯時須承擔買賣價差,此價差依各銀行報價而定。此外,投資人尚須承擔匯款費用,且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。人民幣目前屬管制貨幣,無法自由兌換,且受到外匯管制及限制,相較於其他貨幣可能有較高之轉結匯成本及投資風險,投資人應留意相關政策限制及政策變動風險。人民幣計價受益權單位淨資產價值,因人民幣匯率波動可能對該類型每受益權單位淨資產價值造成直接或間接之影響,故申購該類型受益權單位之受益人需承擔人民幣匯率變動之風險。投資人應特別留意,基金因計價幣別不同,投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以面額計算,於召開受益人會議時,各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權,不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險。基金因利率、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約等因素而有影響淨值下跌之風險。目標到期債券基金非為保本型或保證型投資策略,非定存之替代品,亦不保證收益分配(如有)之金額與本金之全額返還。投資組合之持債在無發生信用違約事件的情況下,隨著愈接近到期日,市場價格將愈接近債券面額。基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資人須自負盈虧。基金投資可能產生的最大損失為全部本金。本資料係整理分析各方面資訊之結果,純屬參考性質,經理公司不作任何保證或承諾,請勿將本內容視為對個別投資人做基金買賣或其他任何投資之建議或要約。經理公司已力求其中資訊之正確與完整,惟不保證本報告絕對正確無誤。未經授權不得複製、修改或散發引用。