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企業金融
墊付國內票款
活化帳款變現能力
企業因銷售產品或服務所取得之票據,往往可能因交易條件不同產生帳款收現的時間落差,造成企業營運資金缺口。企業可藉所持有未到期票據向本行申請墊付國內票款業務,快速取得週轉所需資金,滿足您企業短期營運資金的需求。
貸款額度
本貸款融資最高額度計算以下列方式為之
(全年內銷金額÷週轉次數)×貸放成數-其它行庫墊付國內票款金額=最高客票融資額度
應收帳款(票據)週轉次數計算方式
(全年內銷金額)÷(平均應收帳款+平均應收票據)=週轉次數
額度動用方式
限額內持所提供未到期之應收客票於核定成數內貸放。
申貸資格
依法設立登記領有證照,財務健全,信用良好,且與本行往來情形佳之工商企業。