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投資理財
智慧鎖利計劃
智慧鎖利的特色
  1. 股債搭配,全程參與市場
    透過母子基金達到股債平衡的資產配置,掌握長短期投資契機,降低市場波動風險。
  2. 定期不定額,不追高殺低
    利用「逢低加碼、逢高減碼」的投資原則,分批佈局平均進場成本及風險,避開追高殺低的情緒陷阱。
  3. 鎖定獲利,持盈保泰
    智慧自動停利機制(註:可自行設定停利點)讓獲利實現、落袋為安,投資不再只是紙上富貴。
  4. 靈活投資、資金有效運用
    提供多組扣款日期以參與市場脈動,資金運用更靈活,輕鬆有效累積財富。
  5. 免轉換手續費,降低投資成本
    只收首次申購手續費,之後同系列母子基金的轉換不收取轉換手續費,省錢又划算。
智慧鎖利計劃是什麼?
『智慧鎖利計劃』是一種結合「單筆」及「定期定額」,並搭配系統設定停利機制的投資方式,以『穩健投資,鎖定獲利』為目標。先選擇一檔波動度較低且收益較穩定之債劵型(平衡型)基金為母基金做為核心資產,以賺取穩健報酬,再依個人需求選擇1~5檔波動度較高追求積極成長之股票型基金作為子基金,透過電腦系統每月定期不定額由母基金轉申購子基金,當母、子基金投資組合報酬率觸及約定停利點時,即啟動贖回機制。
圖片
投資範例說明
王先生申購本行”智慧鎖利計劃”專案,在母基金標的上選擇一之債劵型(月配息)基金30萬元,申購當時選擇3支股票型基金(定期不定額)於每個月的2、12、22日扣款1萬元並設定3次報酬率,分別5%、10%及15%。當第一次母子基金的報酬率加上債劵型基金配息的報酬率達到5%,系統會在當日自動啟動贖回機制(但子基金只贖回正報酬之基金,負報酬的基金仍保留在帳上續扣款)至母基金,子基金將持續扣款動作,直至最後一次的報酬率到達設定的目標後(即15%),當日系統將會全部贖回所有母子基金(包含負報酬的子基金),全部資金將自動會回到客戶的帳戶,專案結束。
投資範例說明
投資警語
  1. 基金投資非屬存款保險承保範圍。
  2. 本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。所載資料或任何部份均不可以進行抄錄、翻印或另作派發。
  3. 本文之境外基金與國內基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)或境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
  4. 投資人投資高收益債券基金不宜佔其投資組合過高之比重。由於高收債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感動甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下隆,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破壞而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。
  5. 基金配息不代表基金報酬率,且過去配息不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。