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外匯存款及匯兌
外幣設價服務

客戶可以自行設定賣出或買入的外幣匯率(不含新臺幣),由系統為客戶觀察市場匯率,進行撮合,當市場匯率觸及銀行執行匯率時,將自動執行外幣轉換即期交易。

提供客戶:

● 由本行系統自動觀察,客戶不用緊盯市場匯率
● 24小時撮合服務,超越時空地理限制
● 當市場匯率觸及銀行執行匯率時,交易自動執行
服務對象
本國自然人及法人(暫不提供OBU客戶服務)
提醒: 客戶需於本行留存email,以利後續寄發相關通知

服務通路/時間
分行臨櫃:營業日 9:00~15:30
電話客服:營業日 9:00~17:00;查詢 24 小時,客服專線:(02)8023-9088
實際可提供服務時間,請依交易當時規定辦理
金額門檻
最低:等值 1 萬美金
最高:等值 50 萬美金
實際承作金額,請依交易當時規定辦理。
開放幣別 - 13種外幣
歐元EUR、英鎊GBP、澳幣AUD、紐幣NZD、美元USD、瑞士法郎CHF、加拿大幣CAD、新加坡幣SGD、南非幣ZAR、瑞典克朗SEK、港幣HKD、日元JPY、人民幣CNH
(目前暫不開放DBU個人戶承作人民幣交易)
設價型態
限價單 (Limit Order):於外幣設價有效期間內,倘市場匯率觸及外幣設價所設定之執行匯率時,銀行始依該交易匯率為客戶辦理。屆時,成交匯率應等於外幣設價   所設定之交易匯率。
停損單 (Stop Order):於外幣設價有效期間內,倘市場匯率觸及外幣設價所設定之執行匯率時,銀行將依市價作為交易匯率為客戶辦理交易。因此,最後成交匯率將可能與外幣設價所設定之交易匯率不同。
二擇一單 (OCO;One-Cancel-the-other Order):客戶可分別設定兩種不同的交易匯率,當市場匯率觸及兩者中任一外幣設價所設定之執行匯率時,銀行將依相對應之交易匯率(若為停損單則依市價作為交易匯率)為客戶辦理交易,客戶於外幣設價所設定之另一匯率即自動取消。
接連單(ID:If Done Order) :客戶須同時設定二筆留單內容,於設定首筆留單交易匯率後,同時設定第二筆反向留單交易匯率,本行將為客戶先後辦理二筆留單之交易,於留單有效期間內,當市場匯率觸及客戶首筆留單設定之執行匯率時,本行將為客戶依所指定之首筆限價單或停損單辦理外幣即期交易,此時,第二筆留單始生效,同樣的,於留單有效期間內,當市場匯率觸及第二筆留單所設定之執行匯率時,本行將為客戶執行所指定之限價單或停損單,並辦理外幣即期交易,買賣所指定之外幣。

有效期間
當日有效單:自生效起至次一營業日上午 9 點為止。
當週有效單:自生效起至隔週第一個營業日上午 9 點為止。
指定到期日(一個月有效):自生效日起一個月內,至到期日當日上午 9 點為止。
實際可提供之有效期間,請依交易當時規定辦理。
注意事項
1.外幣設價服務僅限外幣且不涉及新臺幣,遇有人民幣交易時另應依人民幣相關規定辦理。本行接受客戶外幣設價之申請,但不因此保證該筆交易必定成交,本行有可能因市場匯率波動劇烈、電腦系統故障、系統維護期間或其他不可抗力之事故,導致不一定能接受客戶外幣設價申請或成交。
2.外幣設價服務申請及終止管道及時間,悉依本行提供外幣設價服務時所公告之管道及時間辦理。
3.執行匯率為客戶授權本行決定該筆外幣設價是否成交之匯率,該匯率於受理外幣設價申請時設定,外幣設價服務中各匯率間之差值為本行提供該服務所需之各項管銷費用及成本。客戶可於公開市場或與其他銀行進行匯率比價後,自行判斷並決定是否向本行申請外幣設價服務。
4.客戶申請外幣設價服務前,需開立本行外匯活期(或綜合)存款帳戶且留存足夠之交易款項。外幣設價服務一經申請確認後即生效,本行將為客戶進行撮合,於到期日前如經撮合成功,本行將依客戶指示之交易匯率於本行營業日為客戶執行外幣即期交易,並依規定為客戶進行外幣即期交易申報。執行交易之兌換金額計算依幣別不同而有所不同,若兌換幣別為日圓時,其兌換金額將以四捨五入方式計算至整數位,兌換為其他外幣時則以四捨五入方式計算至小數點第二位。
5.外幣設價服務僅限外幣交易,外幣轉換可能因匯率變動而發生機會或風險,且將外幣換回新臺幣時可能遭受損失,最大可能損失全部金額。客戶申請外幣設價服務時所設定之轉出或轉入幣別為客戶自行選擇,客戶須留意並明白各幣別風險(包含但不限於匯率市場風險、國家風險、流動性風險…等等)後再透過貴行申請外幣設價服務。請注意外幣設價服務及成交執行後之幣別轉換並非匯率選擇權,客戶辦理外幣設價服務不因此享有匯率選擇權權利。
6.其他未盡事宜,悉依相關稅務法規、金融法規及本行開戶總約定書(含其變更或修訂)之規定辦理,本約定條款將來如因政府、稅務法令規定有與新規定牴觸時,應依新規定辦理。
7.倘有任何交易糾紛,客戶可向本行客戶意見與申訴專線(02) 2232-1296 或透過本行網站線上留言等方式提出申訴,並得依相關法令規定向財團法人金融消費評議中心進行調處或評議,或其他爭議處理機制解決。